| 講師 | 劉威澤 | |||
| 課程編號 | 1132A2048 | |||
| 招生人數 | 30人 | |||
| 招生狀態 | 停招 | |||
| 課程介紹 | 「理財」並非只有投資，也包含：目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。 理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。 國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認，或對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。 本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。 | |||
| 學分費 | 2學分，2000元 | |||
| 雜費一 | 冷氣費100元 | |||
| 雜費二 | 無 | |||
| 雜費三 | 無 | |||
| 保證金 | 無 | |||
| 其他費用一 | 報名費：不論新舊生每學期收取一次200元 (寒、暑期班級免收取報名費200元) 團體保險費：春秋季200元，寒暑期90元 | |||
| 其他費用二 (材料費用) | 無 (各班開學後，自行收取管理) | |||
| 上課時間 | 2024-09-03 星期二 19:00~21:00 | |||
| 上課地點 | 埔心社會住宅教室【楊梅區金龍里26鄰中興路238號】 | |||
| 社大電話 | (03)475-5651 | |||
| 課程內容 | ||||
| 第一週 | 1.課程介紹 2.理財規劃的SOP(現況/目標/投資/保險/稅務) 3.理財規劃的意義與功能 | |||
| 第二週 | 1.一生三錢(投資錢、投機錢、保命錢)過四關 2.了解「理財規劃書」的實際內容 3.編寫理財規劃書時的應注意事項 | |||
| 第三週 | 1.我國退休金制度拆解與介紹 2.退休金的準備方式(流量與存量) 3.成人監護制度與安養信託簡介 | |||
| 第四週 | 1.認識複利與風險 2.倖存者偏差 3. 閱讀投資相關新聞時應注意事項與如何避免金融詐騙 | |||
| 第五週 | 1.詳細認識基金、股票、債券、ETF、理財型保險 2.投資數據網站介紹 3.讀懂投資工具小檔案與應注意事項 | |||
| 第六週 | 1.認識報酬指數與績效分析 2.配息型基金的特色與應注意事項 3.懶人投資法 | |||
| 第七週 | 1.美國股市ETF的特色與優勢 2.投資美股的管道 3.投資美股的風險 | |||
| 第八週 | 1.資產配置的做法與重要性 2.再平衡的好處有哪些 3.生命週期投資法 | |||
| 第九週 | 社大辦公室安排之講座或活動 | |||
| 第十週 | 1.分辨常見的話術 2.被業務員忽視的保險業自律規範 3.保險契約示範條款 | |||
| 第十一週 | 1.財產保險與人壽保險的特色 2.人壽保險的四種或六種分類 3.保單健檢自己來 | |||
| 第十二週 | 1.保險費不應是最優先考量 2.個人與家庭需求保額計算 3.終身險與定期險哪個比較合適 | |||
| 第十三週 | 1.理財型保險種類(增額/還本/年金/投資型/養老/生存) 2.宣告利率與預定利率 3.選擇保單關係人(要保人/被保險人/受益人)時應注意事項 | |||
| 第十四週 | 1.個人綜合所得稅架構與計算方式 2.最低稅負制簡介 3.節稅的方向有哪些 | |||
| 第十五週 | 1.不只是「領一半」那麼簡單 2.婚前財產vs婚後財產 3.可能節稅的效益分析 | |||
| 第十六週 | 1.不動產的稅務成本 2.繼承/贈與/買賣方式比較 3.房地合一稅應注意事項 | |||
| 第十七週 | 1.資產移轉應注意事項 2.贈與稅與遺產稅相關規定與節稅方式 3.信託制度/預立遺囑方式與特色 | |||
| 第十八週 | 回顧、複習與分享學期學習心得 | |||