| 講師 | 劉威澤 | |||
| 課程編號 | 1131A2048 | |||
| 招生人數 | 36人 | |||
| 招生狀態 | 停招 | |||
| 課程介紹 | 「理財」並非只有投資，而是同時包含：目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。 理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。 國內並不乏投資或保險等資訊與管道，但卻少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有因財務而對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、或對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。 本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。 | |||
| 學分費 | 2學分，2000元 | |||
| 雜費一 | 無 | |||
| 雜費二 | 無 | |||
| 雜費三 | 無 | |||
| 保證金 | 無 | |||
| 其他費用一 | 報名費：不論新舊生每學期收取一次200元 (寒、暑期班級免收取報名費200元) 團體保險費：春秋季200元，寒暑期90元 | |||
| 其他費用二 (材料費用) | 無。 (各班開學後，自行收取管理) | |||
| 上課時間 | 2024-03-07 星期四 19:00~21:00 | |||
| 上課地點 | 埔心楊光國民中小學【楊梅區瑞溪路一段88號】 | |||
| 社大電話 | (03)475-5651 | |||
| 課程內容 | ||||
| 第一週 | 1.課程介紹。 2.介紹理財規劃對自己與家庭有什麼好處。 3.案例分享。 | |||
| 第二週 | 1.投機錢、投資錢、保命錢。 2.為可能的狀況準備應對資金。 | |||
| 第三週 | 夫妻剩餘財產差額分配請求權及案例解析。 | |||
| 第四週 | 1.透過案例了解如何規畫退休金。 2.以房養老案例解析。 | |||
| 第五週 | 1.認識複利與風險。 2.如何避免被詐騙。 | |||
| 第六週 | 認識基金、股票與ETF。 | |||
| 第七週 | 了解挑選基金投資時初步可以留意的資料。 | |||
| 第八週 | 投資的進階觀念與好用的策略。 | |||
| 第九週 | 社大辦公室安排之講座或活動 | |||
| 第十週 | 常見保險觀念誤會及大量案例解析。 | |||
| 第十一週 | 1.如何計算個人與家庭應備保險額度，避免當冤大頭。 2.長照類型保險解析。 | |||
| 第十二週 | 1.終身險與定期險案例解析。 2.保險險種簡介。 | |||
| 第十三週 | 1.兩者的報酬與風險介紹。 2.儲蓄險與年金險、還本型與增額型，保險建議書解析。 | |||
| 第十四週 | 不動產稅務案例解析。 | |||
| 第十五週 | 遺贈稅相關規定與節稅方式，及案例解析。 | |||
| 第十六週 | 信託、遺囑、保險、不動產移轉的特點與應注意事項，及案例解析。 | |||
| 第十七週 | 課程總複習與案例討論。 | |||
| 第十八週 | 回顧、複習與分享本學期結業成果展練習 | |||